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| 編輯推薦： |
根据证券业协会的通知，证券从业资格考试自2015年7月起实施改革，考试科目由原来的5科改为2科，即《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。针对这一变化，华图力邀知名专家、学者根据**大纲编写了《证券业从业人员一般从业资格考试讲义、真题、预测三合一》。本套图书严格依据**考试改革方案，新科目、新大纲、新教材，完全并适用于2016年证券从业资格考试。
本套丛书主要包括考点精讲、高频考点预测试题、历年真题详解等内容，为了帮助考生更好的掌握核心考点，本套丛书在部分真题考点处设置了名师视频讲解，读者可扫描二维码观看。
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| 內容簡介： |
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自2015年7月，证券业从业人员一般从业资格考试的考试科目由原证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析和证券发行与承销五个科目调整为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目，考试日期由证券业协会每年统一确定，全部实行网上报名，并采用无纸化考试的考核方式。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了这套《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材――历年真题及全真密押试卷》系列丛书，帮助考生提高复习效率，顺利通过考试。本套丛书严格紧密结合最新考试大纲编写而成，完全使用于2016年证券从业资格考试。本套丛书注重考生基本技能及知识的掌握，强化应试能力的培养为目标，为考生备战证券从业资格考试奠定基础。
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| 關於作者： |
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华图证券业从业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，该研究中心凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心由华图教育一线名师及长期从事证券业从业资格考试教学工作的专家及学者组成。该研究中心致力于证券业从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的权威教辅图书。其编著的《证券业从业资格考试历年真题及全真密押试卷》等考试辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。
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| 目錄：
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证券业从业资格考试制度解读3
备考指南8
第一章金融市场体系13
思维导图13
第一节全球金融体系14
第二节中国的金融体系27
第三节中国多层次资本市场39
高频考点预测试题45
参考答案及解析48
第二章证券市场主体50
思维导图50
第一节证券发行人51
第二节证券投资者61
第三节中介机构70
第四节自律性组织85
第五节监管机构97
高频考点预测试题100
参考答案及解析103
第三章股票市场106
思维导图106
第一节股票107
第二节股票发行123
第三节股票交易135
高频考点预测试题146
参考答案及解析149
第四章债券市场151
思维导图151
第一节债券152
第二节债券的发行与承销172
第三节债券的交易193
高频考点预测试题202
参考答案及解析205
第五章证券投资基金与衍生工具208
思维导图208
第一节证券投资基金209
第二节衍生工具230
高频考点预测试题260
参考答案及解析263
第六章金融风险管理265
思维导图265
第一节风险概述266
第二节风险管理271
高频考点预测试题280
参考答案及解析283
2015年证券业从业资格考试《金融市场基础知识》试题（精选）287
参考答案及解析300
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第一篇考试制度解读与备考指南证券业从业资格考试制度解读为适应资本市场创新发展，证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，现主要针对考试科目、考试范围、题型题量、考试合格成绩的效用等多个方面进行阐述。
一、改革的主要内容
一类别
证券业从业资格考试分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。
表1证券从业资格考试的类别
一般从业资格考试专项业务类资格考试管理类资格考试面向人群即将进入证券业从业的人员已经进入证券业从业的人员拟任证券经营机构的高级管理人员考试科目《证券市场基本法律法规》
《金融市场基础知识》《投资银行业务》
《发布证券研究报告业务》
《证券投资顾问业务》《证券公司高级管理人员资质测试》
《证券评级业务高级管理人员资质测试》
《证券公司合规管理人员胜任能力测试》考试范围改革前的考试科目使用2012年版考试教材
改革后的考试科目使用《证券业从业人员一般从业资格考试大纲（2014）》《保荐代表人胜任能力考试大纲（2014）》
《证券分析师胜任能力考试大纲（2015）》
《证券公司高级管理人员资质测试大纲（2014）》
《证券评级业务高级管理人员资质测试大纲（2015）》
《证券公司合规管理人员胜任能力测试大纲（2015）》题型选择题选择题选择题题量100题120题120题时间120分钟180分钟120分钟
二合格标准
表2合格标准
一般从业资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过一般从业资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守专项业务资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专项业务资格考试人员应基本胜任业务工作管理类资格考试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理类资格考试人员应掌握主要的监管规定和监管要求
三合格成绩有效期
表3合格成绩有效期
合格成绩标准各类资格考试测试满分均为100分;达到60分及60分以上的考试测试成绩，视为合格成绩合格成绩有效期一般从业资格考试一般从业资格考试合格成绩长期有效专项业务资格考试考生取得专项业务资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训;未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效管理类资格考试管理类资格考试的合格成绩有效期维持3年不变
四报名条件
年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加一般从业资格考试。
一般从业资格考试合格的，均可参加专项业务资格考试和管理类资格考试。
五实施日期
为了方便考生应考，中国证券业协会设定了考试过渡期，过渡期的考试将安排改革前后所有科目考试，过渡期实施时间为2015年7月1日至12月31日，考生可自主选择按其中一种考试测试制度报名参加考试。
考试共六个科目，分为改革后两科和改革前四科，《证券投资基金》科目从2015年7月起移交中国证券投资基金业协会负责实施。
表4实施日期
考试科目改革后改革前《证券市场基本法律法规》
《金融市场基础知识》基础科目：《证券市场基础知识》
专业科目:《证券交易》
《证券投资分析》
《证券发行与承销》
自2016年1月1日起，所有考生按新的考试测试制度报名参加考试测试。
二、改革后有效合格成绩的效用
考生按照改革后的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得规定科目有效合格成绩，即为资格考试测试合格人员。
资格考试测试合格人员，具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以申请取得相应的从业资格或任职资格。
表5改革后有效合格成绩的效用
考试类型有效合格成绩的效用一般从业资格考试同时拥有《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目有效合格成绩的，一般从业资格考试合格专项业务
资格考试保荐代表人资格考试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《投资银行业务》三个科目有效合格成绩的，保荐代表人资格考试合格证券分析师资格考试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《发布证券研究报告业务》三个科目有效合格成绩的，证券分析师资格考试合格证券投资顾问资格考试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《证券投资顾问业务》三个科目有效合格成绩的，证券投资顾问资格考试合格管理类
资格考试证券公司经理层人员任职资格测试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《证券公司高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券公司经理层人员任职资格测试合格
拥有《证券公司高级管理人员资质测试》一个科目有效合格成绩的，证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格测试合格证券公司合规总监任职资格测试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》《证券公司高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》四个科目有效合格成绩的，证券公司合规总监任职资格测试合格证券评级业务高级管理人员任职资格测试同时拥有《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》和《证券评级业务高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券评级业务高级管理人员任职资格测试合格
三、改革前有效合格成绩的效用衔接
考生按照改革前的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得的合格成绩，在其有效期内相应转换为改革后的有效合格成绩效用。
一关于一般从业资格考试
改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成。基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》《证券发行与承销》《证券投资分析》和《证券投资基金》。
1.通过基础科目《证券市场基础知识》的，一般从业资格考试合格。
2.通过一门及一门以上专业科目的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，一般从业资格考试合格。
二关于保荐代表人胜任能力考试
改革前的保荐代表人胜任能力考试科目由《证券知识综合考试》和《投资银行业务考试》组成。改革前的保荐代表人胜任能力考试合格的，认定为改革后的保荐代表人胜任能力考试合格。
三关于证券投资咨询资格考试
改革前的证券投资咨询资格考试科目由《证券市场基础知识》和《证券投资分析》组成。
1.通过改革前的考试科目《证券市场基础知识》和《证券投资分析》的，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务（其他）资格考试合格。
2.仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《发布证券研究报告业务》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格。
3.仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《证券投资顾问业务》后，认定为证券投资顾问胜任能力考试合格。
4.通过改革前的《证券投资分析》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务其他资格考试合格。
四关于证券经纪人专项考试
改革前的证券经纪人专项考试科目由《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》组成。
1.通过改革前的考试科目《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》的，认定为一般从业资格考试合格。
2.仅通过改革前的《证券市场基础》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》后，认定为一般从业资格考试合格。
3.仅通过改革前的《证券经纪业务营销》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，认定为一般从业资格考试合格。
五关于高管资质测试
改革前的《证券公司高级管理人员资质测试》《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》成绩合格的，在其合格成绩有效期内认定为相应的管理类资格考试合格。
备考指南
一、复习要点指导
（一）制订合理的复习计划
正式复习前，考生应该根据考试时间及报考科目的整体难度制订具体的复习计划。首先，确定考试复习的具体时长；其次，根据报考科目的难易程度及实用性、重要性来分配时间，如为在校学生，可根据自己的兴趣爱好有所偏重，如为证券业在职人员，可依照所处岗位及发展方向来权衡；最后，合理制订各报考科目的复习计划，最好列出每天的复习内容及要求，以保证复习质量。
（二）教材是基础，大纲是关键
尽管在很多人看来，证券从业教材的内容繁多，覆盖面广，不容易全部掌握，但是证券业从业资格考试是有考查范围的，考生可依据考试大纲把握重点。整体而言，证券业从业考试难度不大，但教材内容非常宽泛，所以试卷一定会在宽度上有所体现，复习时一定要根据证券业从业资格的考点来备考。要重视考试大纲，在了解证券业从业资格考试大纲的基础上，进行具体章节的学习。
（三）习题训练必不可少
在证券业从业考试复习中，学教材、看辅导书是基础，而做真题、做习题也必不可少，适当的题目练习能加深理解，巩固记忆，而且能把复习过程中很多似懂非懂、模棱两可的知识点具体化、条理化。通过练习，考生不但可以将教材中的知识融会贯通，而且还可以熟悉考试题型及考查角度，能够在复习中做到心中有数，有针对性地去掌握各个知识点。考生应注意不要单纯做题，而要多思考、多总结，在习题训练中将前后的知识点连贯起来，将容易混淆的地方区分开来，并检测自己的总体掌握情况。
（四）练习解题思路，学习思维路线
证券业从业的考试题型为选择题、组合型选择题，即所谓的客观题。考生在复习时应抓住客观题题型的特点，在日常学习过程中重视理解掌握，而不要死记硬背。考生在多做习题的同时也要培养解题思路，将相似的题目归类，找出答题技巧，掌握思维方式，达到举一反三的效果。在临近考试时，考生可以进行巩固练习和备战模拟：一是把曾经做错的题目整理出来重新分析，反复练习，熟记于心；二是每天抽出一定的时间做一套完整的机考题目，让自己身临机考环境，体验真实考场并控制做题时间。
（五）日事日毕，日清日高
根据对证券业从业资格考试的考生调查，大部分考生是上班族，学习时间相对紧张。因此，这类考生在根据自身实际制定好复习计划后，一定要做到今日事今日毕，切忌拖延懈怠。在业余时间，考生应静心学习，保证每天的复习效果。另外，随着复习日程的推进，在完成每天预定计划的基础上考生可以适当提高学习目标，让自己越来越快地进入学习状态，复习效果也会越来越好。
二、答题技巧攻略
（一）选择题
证券业从业资格考试的选择题，考查的知识点相对简单，一般可以从教材上直接找到答案，这就要求考生对各个科目的基础知识有全面的掌握，比如一些概念性的知识点，还有一些关键词语会暗示考点所在，如核心、前提、关键等。遇到这类词语，考生须格外注意。另外，考生要想迅速、准确地解答选择题，最好的方法就是准确理解教材上的各个知识点，在理解的基础上牢固记忆，只有这样，考生在考场上才能快速选出正确答案。
选择题的解题步骤如下：
1. 仔细审题，弄清题目的要求，看清楚是选择“正确的”还是选择“错误的”。
2. 分析题意，抓住题目的关键字眼，迅速找出考点所在，然后比较四个备选答案，选出符合题意的选项。
3. 注意区别，有的选项与正确答案非常相似，可能仅是一字之差或一词之别。
4. 对于考查概念、重要知识点的题目，分析时应联系教材的内容。
5. 当考生对四个选项中的一项有把握时，就应马上选定，无须再去考虑其他干扰项。
（二）组合型选择题
证券业从业资格考试的组合型选择题是改革后的新题型，主要考查考生的综合能力，不是单单记住表面上的知识点，而是把几个知识点结合在一起考查。考生在备考时就要注意总结规律，仔细观察选项，快速排除无关内容，也就是说，考生要注意把握题目和选项之间的相关性。
组合型选择题的解题步骤如下：
1. 解题前先迅速浏览题目和各个选项，对题目考查的知识点有一个整体把握，注意各个选项之间的相关性以及选项与题意之间的相关性。
2. 解题时，一般采用排除法、比较法等方法，先排除观点错误或表述不科学的选项，然后再从不同范围、不同条件上找出与题干相符的正确选项，避免多选、漏选和错选。
3. 解题时不能只看选项是否正确，最主要的是要看其内容与题干是否一致，是否符合题目的要求。
4. 经过综合判断排除无关选项，推敲剩余选项与题意的符合性，选出正确答案。
第二篇知识精讲及命题预测金融市场体系一
第一节全球金融体系
表11全球金融体系
了解
★全球金融市场熟悉
★★非证券金融市场掌握
★★★金融市场
考点一、金融市场（★★★）
一、金融市场的概念
金融市场有广义和狭义之分。广义的金融市场是指由货币资金的借贷、金融工具的发行与交易以及外汇黄金买卖所形成的市场，泛指资金供求双方运用各种金融工具，通过各式各样的金融交易活动实现资金余缺的调剂和有价证券的买卖等。狭义的金融市场特指有价证券（主要是债券与股票）发行与流通的场所。通常所说的金融市场主要是指后者。
二、金融市场的分类
金融市场是由许多具体的子市场组成的、庞大的金融市场体系。因金融交易的对象（标的物）、方式、条件、期限、程序、时间及空间的不同，形成了不同类型的金融市场。
（一）按交易标的物划分
1.货币市场
货币市场是指以期限为1年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。其主要功能是保持金融资产的流动性，以便随时转换成现实的货币。既满足了借款者的短期资金需求，又为暂时闲置的资金找到了出路。
货币市场一般是指国库券、商业票据、银行承兑汇票、可转让定期存单、回购协议、联邦资金等短期信用工具买卖的市场。许多国家将银行短期贷款也归入货币市场的业务范围。一般地说，资金借贷期限以3―6个月最为普遍，而债券则以6―9个月为多。由于该类市场金融工具随时可以在发达的二级市场上出售变现，因而具有很强的变现性和流动性，其功能近似于货币，故称货币市场。又由于该市场主要经营短期资金的借贷，因而又称短期资金市场。
市场交易量大是货币市场区别于其他市场的重要特征之一，巨额交易使得货币市场实际上成为了一个批发市场。由于货币市场的非人为性及竞争性，因而它又是一个公开市场，任何人都可以进入市场进行交易，在那里不存在固定不变的顾客关系。
货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券国库券市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。
2.资本市场
资本市场是指期限为1年以上的金融资产交易的市场。资本市场主要包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场两大部分。通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场。
资本市场与货币市场的区别期限差别资本市场上交易的金融工具其期限均为一年以上，最长可达数十年，有些甚至无期限，如股票等货币市场上一般交易的是一年以内的金融工具，最短为几小时作用不同资本市场上融通的资金，大多用于企业的创建、更新、扩充设备和储存原料，政府在资本市场上筹集长期资金则主要用于兴办公共事业和保持财政收支平衡货币市场融通的资金，大多用于工商企业的短期周转资金风险程度不同资本市场的信用工具期限长，流动性较低，价格变动幅度较大，风险相对较高货币市场的信用工具期限短，流动性高，价格变动相对较小，风险相对较低
图11资本市场与货币市场的区别
3.外汇市场
外汇市场的含义有广义和狭义之分。狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的交易、中央银行与外汇银行间以及各国中央银行之间的外汇交易活动，通常被称为批发外汇市场。广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括上述的批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。
4.黄金市场
黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。形成于19世纪初，是最古老的金融市场。现在，世界上已发展到40多个黄金市场，其中，伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。
5.保险市场
保险市场是以保险单为交易对象的场所。
世界上最早的保险市场是1568年伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。1771年成立的英国劳埃德保险社是世界上最大的保险市场。
保险市场的分类按交易对象不同分类财产保险市场人身保险市场按保险交易主体不同分类原保险市场再保险市场
图12保险市场的分类
（二）按中介特征划分
根据资金融通中的中介机构特征或作用（或与融资方式相联系），可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场。
表12间接融资市场和直接融资市场
分类含义区别间接融资
市场直接融资
市场间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动直接融资是盈余方直接把资金贷给赤字方使用。直接融资市场是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场，一般指通过发行债券和股票方式在金融市场上筹集资金的场所直接金融市场与间接金融市场的主要区别，并不在于是否有金融中介机构的介入，而主要看金融中介机构的特征及其在融资过程中扮演角色的差异。在直接融资市场也有金融中介机构，只不过这类机构并不像银行那样充当资金的中介，而是充当信息中介和服务中介
（三）按财务管理划分
表13债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场
分类含义主要内容债务证券市场是指发行与流通债务证券的场所。债务证券是指反映债权债务关系的有价证券，如商业票据、可转让定期存单、国库券等按期限不同，分为短期债务证券市场和长期债务证券市场权益证券市场是指发行与流通权益证券的场所。权益证券是指反映所有者权益的有价证券，如股票、信托受益券等主要是股票市场和投资基金市场衍生证券市场是指进行衍生证券（衍生金融工具）交易的市场。交易的对象不是衍生证券载明的标的物，而是标准化合约本身主要包括金融远期市场、金融期货市场、金融期权市场、金融互换市场（四）按交割方式划分
1.现货市场
现货市场是指即期交易的市场，是市场上的买卖双方以现钱现货交易，在协议成交后即时进行交割的方式买卖金融
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